Chaque étape de notre histoire reflète notre volonté de nous adapter aux besoins changeants des familles tout en préservant les principes qui nous ont toujours guidés.
Mon grand-père ouvre un petit cabinet de conseil financier dans le quartier de la Krutenau. À l'époque, il s'agissait surtout d'aider les commerçants locaux à organiser leurs comptes et à préparer leur retraite. Les rencontres se faisaient autour d'un café, dans une atmosphère conviviale.
Mon père reprend l'affaire familiale et déménage le cabinet rue de l'Engelbreit. Il introduit les premiers outils informatiques et élargit notre offre pour accompagner des professions libérales et des artisans. C'est aussi le moment où nous commençons à travailler avec plusieurs générations d'une même famille.
J'intègre l'entreprise après mes études à Nancy. L'idée n'était pas de tout chambouler, mais plutôt d'apporter un regard neuf sur certaines pratiques. On a progressivement digitalisé notre fonctionnement tout en conservant ce qui fait notre force : le contact humain et la proximité.
Nous célébrons notre 55e anniversaire avec une clientèle fidèle de plus de 180 familles. Notre cabinet reste à taille humaine volontairement, car nous croyons fermement qu'on ne peut pas bien accompagner des centaines de clients sans perdre en qualité de service.
On connaît nos clients par leur prénom. Beaucoup nous ont été recommandés par leurs proches, et certaines familles nous font confiance depuis deux ou trois générations. Cette continuité crée des liens qui vont bien au-delà d'une simple relation commerciale.
Les finances peuvent sembler compliquées. Notre rôle est de rendre les choses compréhensibles sans jargon inutile. Vous devez pouvoir prendre des décisions éclairées, et ça passe par des explications simples et honnêtes sur les options qui s'offrent à vous.
Nous ne sommes liés à aucune institution financière particulière. Cette indépendance nous permet de recommander les solutions qui correspondent vraiment à votre situation, sans pression commerciale ni objectifs de vente imposés.
Étant nous-mêmes une entreprise familiale, nous comprenons les enjeux de transmission et de pérennité. Nos conseils prennent en compte non seulement votre situation actuelle, mais aussi vos projets à long terme et l'avenir de vos proches.
Directeur et conseiller principal
Troisième génération à la tête de morivalthen, je représente cette continuité qui nous caractérise. Formé à l'école de gestion de Nancy, j'ai ensuite passé quelques années dans un grand cabinet parisien avant de revenir à Strasbourg en 2012. Ce passage m'a appris beaucoup sur le secteur, mais il m'a surtout convaincu que notre approche familiale avait du sens.
Au quotidien, j'aime prendre le temps d'écouter mes clients. Leurs préoccupations sont souvent plus subtiles qu'il n'y paraît, et c'est en creusant un peu qu'on trouve les vraies solutions. Mon objectif n'est pas de gérer le maximum de dossiers, mais de bien accompagner chaque famille qui nous fait confiance.
Chaque collaboration commence par une discussion approfondie. Pas un questionnaire standardisé, mais une vraie conversation où vous nous parlez de votre situation, vos projets et vos inquiétudes éventuelles.
On prend ensuite le temps d'analyser votre contexte avant de vous proposer des pistes concrètes. Certains clients viennent avec des objectifs précis — préparer leur retraite, organiser une transmission — tandis que d'autres cherchent simplement à mieux comprendre leur situation financière. Dans tous les cas, notre rôle est de vous accompagner à votre rythme.
Le suivi ne s'arrête pas après nos premières recommandations. Nous restons disponibles pour ajuster notre stratégie en fonction des changements dans votre vie : naissance d'un enfant, changement professionnel, acquisition immobilière. Ces événements modifient vos besoins, et notre accompagnement doit s'adapter en conséquence.
« Ce qui me plaît dans ce métier, c'est qu'on ne conseille pas des chiffres, mais des personnes. Chaque famille a son histoire, ses valeurs, ses priorités. Mon travail consiste à trouver les solutions qui correspondent à tout ça. »
Nous vous aidons à structurer votre patrimoine en tenant compte de vos objectifs personnels et familiaux. Qu'il s'agisse d'optimiser votre fiscalité, de préparer la transmission à vos enfants ou simplement d'avoir une vision claire de votre situation, nous construisons ensemble une stratégie adaptée à votre réalité.
La retraite se prépare bien avant le dernier jour de travail. Nous vous aidons à anticiper cette transition importante en analysant vos droits, en identifiant les compléments possibles et en ajustant votre stratégie au fil des années.
Nous vous orientons vers des placements cohérents avec votre profil et vos projets. Pas de produits miracles, juste des recommandations réfléchies basées sur une analyse sincère de votre situation et de vos attentes.
Organiser la transmission de son patrimoine demande anticipation et réflexion. Nous vous accompagnons dans cette démarche en trouvant des solutions qui protègent vos proches tout en respectant vos souhaits. C'est un sujet délicat qui mérite des échanges approfondis et un suivi régulier.
Un premier rendez-vous nous permet de faire connaissance sans engagement de votre part.
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