Bâtir un patrimoine familial solide avec confiance
Depuis trois générations, nous accompagnons les familles strasbourgeoises dans leurs décisions financières importantes. Pas de jargon compliqué ni de promesses irréalistes — juste des conseils honnêtes adaptés à votre situation.
Échanger avec nous
Les questions que vous vous posez vraiment
Vous n'êtes pas seuls. Ces défis reviennent souvent dans nos conversations — et ils méritent des réponses claires.
Organiser la transmission sans créer de tensions
La transmission d'un patrimoine familial soulève des questions délicates. Comment partager équitablement ? Comment protéger certains héritiers sans en léser d'autres ? On voit trop souvent des familles se déchirer pour des malentendus évitables.
Prévoir l'avenir quand tout change vite
Les marchés bougent, la fiscalité évolue, vos besoins changent. Comment planifier sur le long terme sans tout remettre en question tous les six mois ? Beaucoup de nos clients arrivent épuisés d'avoir tenté de tout suivre seuls.
Gérer plusieurs générations sous un même toit
Vos parents vieillissent, vos enfants étudient encore, et vous êtes au milieu. Chaque génération a ses besoins financiers spécifiques. Comment équilibrer le soutien aux uns sans compromettre votre propre retraite ?
Comprendre ce que vous signez vraiment
Les documents financiers sont souvent opaques. Frais cachés, clauses en petits caractères, engagements dont vous ne mesurez pas la portée. Vous méritez de savoir exactement où va votre argent et pourquoi.
Comment on travaille ensemble
Écouter avant de proposer
Chaque famille a son histoire. On prend le temps de comprendre vos objectifs, vos inquiétudes et votre situation complète avant de suggérer quoi que ce soit.
Analyser sans précipitation
On examine vos finances sous tous les angles. Fiscalité, patrimoine existant, projets futurs — pour identifier les opportunités d'optimisation réalistes.
Construire un plan adapté
Pas de solutions toutes faites. On élabore une stratégie personnalisée qui correspond à vos valeurs et à votre vision du futur familial.
Ce qui guide nos conseils au quotidien
Transparence totale sur nos recommandations
Vous savez toujours pourquoi on vous conseille telle option plutôt qu'une autre. Les avantages, mais aussi les limites. On préfère une relation durable à une commission rapide.
Expertise transmise entre générations
Notre cabinet existe depuis 1968. Ce qui fonctionne aujourd'hui, on l'a souvent vu évoluer sur des décennies. Cette perspective longue terme change tout dans les conseils qu'on donne.
Disponibilité quand vous en avez besoin
Les questions financières ne respectent pas les horaires de bureau. Vous pouvez nous joindre facilement, et on prend le temps nécessaire pour chaque échange.
Ce que nos clients en pensent
Léonie Scherer
Cliente depuis 2018
« J'avais peur de ne pas comprendre tous les aspects juridiques de la succession de ma mère. L'équipe a pris le temps de tout m'expliquer simplement. Aujourd'hui, mes frères et moi avons trouvé un arrangement qui convient à tout le monde. »
Agathe Delvaux
Cliente depuis 2021
« Ce que j'apprécie le plus, c'est l'honnêteté. On m'a clairement dit quand certains produits n'étaient pas adaptés à ma situation, même si ça aurait été plus avantageux pour eux. Ça change des banques traditionnelles. »
Votre première rencontre avec nous
Vous vous demandez comment ça se passe concrètement ? Voici le déroulement habituel de nos premiers échanges.
Appel de découverte
Un échange téléphonique de 20 minutes pour comprendre votre situation et voir si on peut vraiment vous aider. Sans engagement.
Rendez-vous approfondi
On se rencontre à Strasbourg ou en visio. Vous nous parlez de votre famille, vos projets, vos préoccupations. On écoute surtout.
Proposition personnalisée
Sous deux semaines, vous recevez nos recommandations détaillées avec plusieurs scénarios possibles et leurs implications concrètes.
Prêt à clarifier votre situation financière ?
Que vous prépariez une transmission, cherchiez à optimiser votre patrimoine ou ayez simplement des questions, parlons-en sans engagement de votre part.
6 Rue de l'Engelbreit, 67200 Strasbourg | +33 2 47 20 18 37 | info@morivalthen.com